Какие налоговые вычеты в 2025 году люди чаще всего упускали и теряют десятки тысяч рублей

Большинство россиян знают, что существуют налоговые вычеты, позволяющие вернуть часть потраченных средств обратно. Тем не менее, практика показывает, что значительная доля граждан продолжает терять значительные суммы, забывая или не зная о некоторых видах вычетов. Мы собрали наиболее распространенные типы налоговых вычетов, которые чаще всего упускались россиянами в 2025 году.

Один из самых распространенных типов вычетов - стандартный детский вычет. Родители имеют право получать ежемесячный вычет на каждого ребенка до достижения ребенком возраста 18 лет (или 24 лет, если ребенок учится очно). Сумма стандартного детского вычета варьируется в зависимости от очередности рождения ребенка и семейного положения родителей.
Кто теряет деньги? Чаще всего родители, имеющие двоих и более детей, упускают возможность заявить вычет на второго и последующих детей, теряя до 14 тыс. руб. в год на каждого дополнительного ребенка.

Этот тип вычетов предоставляется за траты на медицинское обслуживание, приобретение лекарств, обучение, страхование жизни и пенсии, благотворительность.
Наиболее частые причины упущения:

• Люди оплачивают дорогостоящее лечение или операцию, но не заявляют социальный вычет.
• Родителям студентов очной формы обучения не приходит в голову обратиться за социальным вычетом на обучение.
• Покупка полиса страхования жизни или пенсионного страхования проходит мимо внимания большинства граждан.

Сумма потерянных средств: до 15 600 руб. ежегодно (при максимальной сумме расходов 120 тыс. руб.) плюс дополнительный вычет на дорогостоящее лечение без ограничений.

Самый большой объем упущенных средств приходится на имущественные вычеты. Россияне приобретают недвижимость, платят ипотеку, делают ремонт, но не спешат оформлять вычет.
Причины упущения:

• Покупатели квартир вторичного рынка считают, что вычет доступен только покупателям новостроек.
• Молодожены покупают жилье в браке, но не догадываются, что оба супруга могут претендовать на вычет.
• Заемщики ипотеки упускают ежегодный вычет по процентам кредита.

Потери: до 260 тыс. руб. единовременно (за покупку жилья) + до 390 тыс. руб. за ипотечные проценты.

Данный тип вычетов предусмотрен для индивидуальных предпринимателей, нотариусов, адвокатов и авторов произведений искусства и литературы. Часто предприниматели работают неофициально или не ведут учет расходов, лишая себя возможности снизить налоговую нагрузку.
Что теряют? До 13% от подтвержденных расходов, понесенных в ходе профессиональной деятельности.

Россияне, открывшие индивидуальные инвестиционные счета (ИИС), могли бы экономить на налогах, пользуясь специальными условиями государства. Однако многие инвесторы не осведомлены о существовании таких вычетов.
Основные упущения:

• Открыв ИИС, инвесторы не обращаются за вычетом типа А (возврат 13%(15% и более) от внесенных средств, до 52 тыс. руб. (до 60 тыс. при ставке 15% и т.д.) в год).
• Продавая ценные бумаги, держатели ИИС не заявляют вычет типа Б (освобождение от налога на прибыль от продажи ценных бумаг).

Потери: до 52 тыс. руб. ежегодно или полная сумма налога на прибыль от инвестиций.

Люди охотно жертвуют средства на добрые дела, но редко задумываются о возможности вернуть часть пожертвований обратно в виде налогового вычета.
Кто теряет деньги? Те, кто совершает благотворительные взносы, но не заявляет соответствующий вычет.
Потери: до 13% от суммы пожертвований, но не более 25%(30%) от общего дохода за год.

Чтобы перестать терять деньги, воспользуйтесь простыми рекомендациями:

• Проверьте, имеете ли вы право на какой-либо из указанных вычетов.
• Обратитесь к специалисту или воспользуйтесь официальным сайтом Федеральной налоговой службы России.
• Сохраняйте чеки, квитанции и платежные поручения, подтверждающие расходы.
• Своевременно подавайте налоговую декларацию 3-НДФЛ.

Соблюдая эти несложные шаги, вы перестанете терять десятки тысяч рублей ежегодно и вернете себе заслуженно заработанное.

По статистике, большинство отказов и потерь по налоговым вычетам происходят из-за ошибок в документах или незнания своих прав. В результате люди недополучают десятки тысяч рублей — просто потому что не обратились за профессиональной помощью.
Если вы хотите вернуть максимум возможного и избежать отказа со стороны налоговой, получите консультация по вычету от специалистов. Вам помогут разобраться в ситуации, подготовить документы и правильно оформить заявление.
Не откладывайте — деньги можно вернуть уже сейчас.